แผนการลงทุนซ้ำเพื่อจ่ายเงินปันผล: วิธีการทำงานและหุ้นและ ETF ใดบ้างที่เสนอให้พวกเขาในแคนาดา (2024)

กลยุทธ์การลงทุนซ้ำคือการที่นักลงทุนใช้รายได้ในรูปของเงินปันผลหรือดอกเบี้ยในการลงทุนเพื่อซื้อหน่วยสินทรัพย์เพิ่มเติม แทนที่จะถอนการแจกจ่ายเงินสดเหล่านี้ เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มมูลค่าการลงทุนของคุณในช่วงเวลาหนึ่ง เราจะมาดูกันว่าการลงทุนซ้ำด้วยเงินปันผลทำงานอย่างไรและประโยชน์ของแผนดังกล่าว

หลายบริษัทแคนาดาทั่วทั้งภาคส่วนจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน การจ่ายเงินเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของกำไรของบริษัทที่แบ่งให้กับผู้ถือหุ้น หุ้นที่จ่ายเงินปันผลช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากรายได้ที่สม่ำเสมอตลอดจนกำไรจากเงินทุนในระยะยาว

DRIP หรือแผนการลงทุนเงินปันผลซ้ำเป็นโครงการที่นักลงทุนสามารถนำเงินปันผลเงินสดไปลงทุนใหม่เพื่อซื้อหุ้นเพิ่มในวันที่จ่ายเงินปันผล เป็นการจัดเตรียมอัตโนมัติที่ตั้งค่าโดยนายหน้าและเป็นแผนที่นำเสนอโดยบริษัทการค้าสาธารณะหลายแห่งใน TSX

แผนการลงทุนซ้ำด้านเงินปันผลคืออะไร?

โดยทั่วไป เมื่อมีการจ่ายเงินปันผล ผู้ถือหุ้นจะได้รับเงินปันผลดังกล่าวเป็นเงินฝากเข้าบัญชีธนาคารโดยตรง อย่างไรก็ตาม DRIP ให้ทางเลือกแก่นักลงทุนในการลงทุนเงินปันผลอีกครั้งเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติมจากบริษัทโดยตรง เนื่องจากหุ้นเหล่านี้ซื้อจากทุนสำรองของบริษัท จึงไม่มีการขายในตลาดหลักทรัพย์ แล้วแผนการลงทุนซ้ำมีประโยชน์อย่างไร?

ผู้ลงทุนมีโอกาสที่จะสะสมหุ้นบริษัทโดยไม่ต้องจ่ายค่าคอมมิชชันให้กับนายหน้า นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ อาจเสนอหุ้นของตนในราคาส่วนลดซึ่งจะลดต้นทุนของนักลงทุนลงอย่างมากเมื่อเทียบกับหุ้นที่ซื้อในตลาดเปิด นอกจากนี้ บริษัทต่างๆ ยังอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นที่เป็นเศษส่วนโดยให้เงินแต่ละดอลลาร์ทำงานได้

ในระยะยาว DRIP เปิดโอกาสให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากกำไรทบต้น โดยทั่วไปหุ้นบลูชิปเพิ่มการจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีซึ่งจะช่วยให้คุณเพิ่มการถือครองของคุณได้อย่างก้าวกระโดด ในระยะยาว ผลตอบแทนรวมจะมีนัยสำคัญ ในขณะที่ในตลาดขายออก นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำกว่าได้เช่นกัน

ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุน 10,000 ดอลลาร์ในหุ้น Enbridge ในปี 1995 การลงทุนของคุณจะมีมูลค่า 211,455 ดอลลาร์ในวันนี้ ซึ่งบ่งชี้ถึงผลตอบแทนต่อปีที่ 12.5% หลังจากพิจารณาการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่แล้ว ผลตอบแทนรวมของคุณจะเพิ่มขึ้นเป็น 378,588 ดอลลาร์ ซึ่งแสดงถึงผลตอบแทนต่อปีมากกว่า 15%

แผนการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่จะเป็นประโยชน์ต่อบริษัทเช่นกัน เนื่องจากจะทำให้บริษัทมีเงินทุนเพิ่มเติม ผู้ถือหุ้นที่เลือกใช้ DRIP ก็ไม่น่าจะขายการถือครองของตนเมื่อตลาดกลายเป็นหมี เนื่องจากนักลงทุนระยะยาวเข้าใจว่าการจ่ายเงินปันผลสามารถช่วยให้พวกเขาได้รับกำไรเกินขนาด

บริษัท TSX ใดบ้างที่มี DRIP

มี 133 บริษัทใน TSXที่มีแผนการนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ ลองมาดูหุ้นเหล่านี้บางส่วนที่นี่

อัลตาแก๊ส

AltaGas ดำเนินธุรกิจในฐานะบริษัทโครงสร้างพื้นฐานด้านพลังงานที่หลากหลายในอเมริกาเหนือ และกลุ่มธุรกิจของบริษัท ได้แก่ สาธารณูปโภคและ Midstream ส่วนงานสาธารณูปโภคของบริษัทเป็นเจ้าของและดำเนินการระบบสาธารณูปโภคในการจำหน่ายก๊าซธรรมชาติที่ได้รับการควบคุม รวมถึงสถานที่จัดเก็บก๊าซธรรมชาติที่ได้รับการควบคุมในสหรัฐอเมริกาซึ่งให้บริการลูกค้า 1.7 ล้านราย ธุรกิจนี้ยังให้บริการขนส่งและจัดเก็บก๊าซธรรมชาติระหว่างรัฐอีกด้วย

ส่วนงานกลางน้ำของบริษัทดำเนินธุรกิจการรวบรวมและแปรรูปก๊าซธรรมชาติ การสกัดก๊าซธรรมชาติเหลว การจัดเก็บ และการตลาด

ราคาหุ้น AltaGas: 25.44 ดอลลาร์

มูลค่าตลาด: 7.11 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 5%

อัลกอนควินพาวเวอร์แอนด์ยูทิลิตี้

Algonquin Power & Utilities มียอดขายสองในสามจากธุรกิจสาธารณูปโภคที่ได้รับการควบคุม และส่วนที่เหลือมาจากพลังงานหมุนเวียน รูปแบบธุรกิจที่มั่นคงช่วยให้บริษัทสามารถสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงตลอดวงจรธุรกิจ AQN ให้บริการจุดเชื่อมต่อไฟฟ้า 306,000 จุด จุดเชื่อมต่อก๊าซธรรมชาติ 371,000 จุด และระบบสาธารณูปโภคในการจ่ายน้ำและรวบรวมน้ำเสีย 409,000 จุด

ราคาหุ้น Algonquin: 19.59 ดอลลาร์

มูลค่าตลาด: 12 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 4.3%

ธนาคารแห่งมอนทรีออล

สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในแคนาดาคือ Bank of Montreal ในไตรมาสล่าสุด BMO ได้บดขยี้ประมาณการกำไรที่ 2.77 ดอลลาร์ต่อหุ้น เมื่อรายงานกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 3.13 ดอลลาร์ ผลกำไรของบริษัทได้รับแรงหนุนจากการตั้งสำรองสำหรับผลขาดทุนด้านเครดิตที่ลดลง ในช่วง 48 ปีที่ผ่านมา BMO ให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นถึง 12.34% ต่อปี ทำให้เป็นหนึ่งในหุ้นอันดับต้นๆ ใน TSX

ราคาหุ้น BMO: $127.5

มูลค่าตลาด: 82.5 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 3.35%

ธนาคารแห่งโนวาสโกเชีย

ธนาคารขนาดใหญ่อีกแห่งของแคนาดาคือธนาคารแห่งโนวาสโกเชียยังให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าแก่นักลงทุนระยะยาวอีกด้วย ในไตรมาสที่ 2 ปีงบประมาณ บริษัทเพิ่มกำไรที่ปรับปรุงแล้วเกือบสองเท่าเป็น 1.9 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งสูงกว่าประมาณการที่ 1.76 ดอลลาร์ในไตรมาสนี้ได้อย่างง่ายดาย

BNS สิ้นสุดไตรมาสที่ 2 ด้วยอัตราส่วนกองทุนชั้นที่ 1 ทั่วไปที่ 12.3% ซึ่งเป็นหนึ่งในอัตราส่วนที่ดีที่สุดเมื่อเทียบกับคู่แข่ง การเติบโตของกำไรที่สม่ำเสมอของหุ้นและการประเมินมูลค่าที่น่าดึงดูดทำให้ BNS กลายเป็นเดิมพันอันดับต้นๆ สำหรับปี 2021 และต่อๆ ไป

ราคาหุ้น BMO: $81.23

มูลค่าตลาด: 98 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 4.5%

การจัดการสินทรัพย์บรูคฟิลด์

Brookfield Asset Management เป็นหนึ่งในผู้จัดการสินทรัพย์ทางเลือกชั้นนำ เป็นหนึ่งในผู้ลงทุนในสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์รายใหญ่ที่สุด บริษัทได้สร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายของอสังหาริมทรัพย์ พลังงานทดแทน โครงสร้างพื้นฐาน และสินทรัพย์ภาคเอกชน บริษัทมีเป้าหมายที่จะสร้างผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงในระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้น จัดการผลิตภัณฑ์การลงทุนภาครัฐและเอกชนและรับรายได้จากการจัดการสินทรัพย์

ราคาหุ้นของ Brookfield Asset Management: 61.04 ดอลลาร์

มูลค่าตลาด: 96 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 1.03%

ยูทิลิตี้ของแคนาดา

Canadian Utilities มีการจัดการเพื่อเพิ่มการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 48 ปีติดต่อกัน ซึ่งสูงที่สุดสำหรับบริษัท TSX ใดๆ ธุรกิจที่มีการควบคุมอัตราช่วยให้บริษัทสามารถสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงและขยายฐานสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดเงินสด ซึ่งจะช่วยสนับสนุนการจ่ายเงินปันผลที่สูงขึ้น

ราคาหุ้นสาธารณูปโภคของแคนาดา: $36.01

มูลค่าตลาด: 9.82 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 4.9%

พลังทุน

Capital Power พัฒนา เข้าซื้อ เป็นเจ้าของ และดำเนินการโรงงานผลิตไฟฟ้าในแคนาดาและสหรัฐอเมริกา โดยผลิตไฟฟ้าจากแหล่งต่างๆ ซึ่งรวมถึงก๊าซธรรมชาติและก๊าซฝังกลบ ถ่านหิน ลม ความร้อนเหลือทิ้ง เชื้อเพลิงแข็ง และพลังงานแสงอาทิตย์ Capital Power เป็นเจ้าของกำลังการผลิตไฟฟ้า 6,500 เมกะวัตต์ที่โรงงาน 28 แห่ง

ราคาหุ้น Capital Power: 41.06 ดอลลาร์

มูลค่าตลาด: 4.70 พันล้านดอลลาร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: 5.03%

มีบริษัทอื่นๆ อีกหลายแห่งที่มีโปรแกรม DRIP เช่น Emera, Fortis, Hydro One และ Intact Financial

ETF ของ Vanguard และ Horizons มีแผนการลงทุนใหม่ด้านเงินปันผล

Vanguard ยังมีแผนการลงทุนเงินปันผลอีกครั้ง โดยจะลงทุนการกระจายเงินสด ETF ใหม่โดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่น ที่นี่ การกระจายจะถูกลงทุนใหม่เพื่อซื้อหน่วยเพิ่มเติมของ ETF เดียวกัน คุณต้องลงทะเบียนในแผนหลังจากนั้นกระบวนการจะเป็นอัตโนมัติและการลงทุนใหม่จะเกิดขึ้นภายในห้าวันทำการหลังจากวันที่ชำระเงินเพื่อแจกจ่าย ผู้ให้บริการ ETF รายอื่น (รวมถึงผู้ให้บริการรายอื่น) ที่มีโปรแกรม DRIP คือ Horizons ETF

บรรทัดล่าง

แผนการลงทุนซ้ำเพื่อจ่ายเงินปันผลมีประโยชน์หลายประการตามที่ได้กล่าวถึงในที่นี้ กระบวนการนี้สามารถทำให้เป็นอัตโนมัติได้อย่างง่ายดาย ช่วยให้นักลงทุนได้รับประโยชน์จากกำไรทบต้นเมื่อเวลาผ่านไป

As an investment expert with a deep understanding of dividend reinvestment strategies and related financial concepts, I'd like to share my insights on the information presented in the article.

Dividend Reinvestment Plan (DRIP): A Dividend Reinvestment Plan (DRIP) is a strategic approach where investors utilize the income generated in the form of dividends to acquire additional units of the same asset class instead of receiving cash payouts. The key advantage lies in the compounding effect on returns over time.

Dividend-Paying Stocks: Dividend-paying stocks are issued by companies that distribute a portion of their profits to shareholders. This provides investors with a steady stream of passive income, along with the potential for long-term capital gains.

How DRIP Works: When a dividend is paid, shareholders usually receive the amount as a direct deposit into their bank accounts. However, with a DRIP, investors have the option to automatically reinvest these dividends to purchase additional shares of the stock on the dividend payment date. This arrangement is typically facilitated by brokers and offered by publicly traded companies, such as those on the Toronto Stock Exchange (TSX).

Benefits of DRIP:

  • Commission-Free Accumulation: DRIP allows investors to accumulate additional shares without incurring brokerage commissions.
  • Discounted Stock Purchase: Some companies may offer their stock at a discount through DRIP, reducing the investor's overall costs compared to purchasing shares on the open market.
  • Fractional Share Purchases: DRIPs often permit the purchase of fractional shares, enabling investors to utilize every dollar effectively.
  • Compounded Gains: Over the long term, DRIPs provide an opportunity for compounded gains, especially with blue-chip stocks that increase dividend payments annually.

Example of DRIP's Long-Term Impact: The article provides an example using Enbridge stock, illustrating how a $10,000 investment in 1995 would be worth $211,455 today, with annual returns of 12.5%. After accounting for dividend reinvestments, total returns increase to $378,588, indicating annual returns of over 15%.

Benefits for Companies: DRIPs are beneficial for companies as they provide additional capital. Shareholders who opt for DRIPs are more likely to retain their holdings during market downturns, understanding that dividends contribute to outsized gains.

TSX Companies with DRIP: The article lists several TSX companies with DRIP programs, including AltaGas, Algonquin Power & Utilities, Bank of Montreal, Bank of Nova Scotia, Brookfield Asset Management, Canadian Utilities, Capital Power, and others.

ETFs with DRIP: Vanguard and Horizons ETFs are mentioned as having dividend reinvestment plans. Investors can enroll in these plans to have ETF cash distributions automatically reinvested without incurring commissions.

Conclusion: In summary, a dividend reinvestment plan is a powerful strategy for investors to enhance the value of their investments over time. It offers a range of benefits, including cost savings, compounded gains, and the opportunity to acquire additional shares at discounted prices. Understanding the specific DRIP programs offered by companies and ETFs can help investors make informed decisions to optimize their long-term returns.

แผนการลงทุนซ้ำเพื่อจ่ายเงินปันผล: วิธีการทำงานและหุ้นและ ETF ใดบ้างที่เสนอให้พวกเขาในแคนาดา (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Errol Quitzon

Last Updated:

Views: 6342

Rating: 4.9 / 5 (79 voted)

Reviews: 86% of readers found this page helpful

Author information

Name: Errol Quitzon

Birthday: 1993-04-02

Address: 70604 Haley Lane, Port Weldonside, TN 99233-0942

Phone: +9665282866296

Job: Product Retail Agent

Hobby: Computer programming, Horseback riding, Hooping, Dance, Ice skating, Backpacking, Rafting

Introduction: My name is Errol Quitzon, I am a fair, cute, fancy, clean, attractive, sparkling, kind person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.